FINRA

FINRA (Управление финансовой индустрии) – является не коммерческой, саморегулируемой организацией, действующей на независимой основе в сфере финансовых услуг. С недавних пор, регулятор FINRA принял концептуальные функции, которые ранее были под контролем только фондовой биржи CME и ассоциации дилеров США.
Полномочия и функции Нью-Йоркой биржи CME, были переданы организации FINRA, так как, CME превратилась из некоммерческого учреждения в коммерческое. Все же при своей независимости, организация FINRA функционирует под контролем Комиссии по ценным бумагам - SEC, задачей которой является обучение, предоставление информации всем желающим трейдерам и инвесторам, а также защита их прав и сохранения правового функционирования финансовых рынков. Финансируется данная организация исключительно за счет ежегодных, фиксированных взносов компаний участников.
Структура данной организации достаточно проста. Все решения принимает совет, в который входит главный директор, десять управляющих и одиннадцать представителей из больших корпораций.
Из наиболее важных функции регулятора FINRA, можно выделить:
- Комплексная защита прав инвесторов и трейдеров.
- Аттестация сотрудников брокерских компаний, которые предоставляют финансовые услуги потребителям.
- Контроль достоверности рекламных операций.
- Обеспечение трейдеров и инвесторов финансовыми продуктами в меру их потребности.
- Обеспечение информативности финансовых инструментов, которые присутствуют на рынке.
В процессе своей деятельности и выполнении своих функций, регулятор FINRA применяет жёсткие меры относительно брокеров, нарушивших регламент или применивших против своих клиентов мошеннические действия.
В этих случаях регулятор применяет следующиедействия:
• Применения дисциплинарных взысканий, предусматривающих штраф как для компании нарушителя в целом, так и для отдельного сотрудника.
• Обязывает нарушителей возмещать убытки пострадавшим клиентам.
• Имеет право временно остановить работу организации.
• При достаточно серьёзных нарушениях, данный регулятор имеет право ликвидировать компанию, которая нарушила регламент.
• При более серьезных случаях, если дело о нарушителе имеет критерии, которые попадают под криминальное преступления, (неуплата обязательных налогов, финансовые махинации, отмывание денег) может передать его в комиссию SEC.