FSC BVI

Деятельность по оказанию финансовых услуг на территории Британских Виргинских островов регулируется автономной государственной структурой, в роли которой выступает Комиссия по финансовым услугам (FSC BVI). Появление регулятора датируется 2001 годом. До этого времени регулятивные функции выполнял Департамент по финансовым услугам. Под компетенцию действующей Комиссии подпадают все виды финансовых услуг, имеющих место на территории Британских Виргинских островов.

Комиссия призвана решить ряд задач, среди которых:
• Регистрация и выдача лицензий компаниям, которые оказывают финансовые услуги, а также последующее наблюдение за их деятельностью.
• Контроль качества финансовой продукции на соответствие с международными стандартами.
• Защита потребителя от мошенничества вкупе с повышением его финансовой грамотности.
• Профилактика нарушений и преступлений в сфере финансов.

FSC BVI подконтрольны следующие субъекты экономики:
- банки;
- страховые компании;
- организации, управляющие средствами;
- дилинговые компании и брокеры;
- коммерческие организации;
- фонды;
- компании, оказывающие фидуциарные услуги;
- компании, предоставляющие услуги по депозиту и ипотеке.

В рамках своей деятельности, Комиссия возлагает на брокерские компании следующие обязательства:
• соответствие капитала заявленной ликвидности;
• наличие системы страхования рисков;
• хранение денежных средств клиентов реализуется с помощью услуг надёжных банков;
• весь персонал, находящийся на руководящих должностях, должен соответствовать своей квалификации и обладать высоким уровнем профессионализма;
• обязательное информирование клиентов о возможных рисках;
• внутренние риски должны находиться под управлением компании;
• деятельность компании раз в год должна быть подвергнута аудиту независимыми аудиторскими организациями;
• финансовая отчетность является реальным отражением деятельности компании.

В юрисдикцию Комиссии входит решения ряда вопросов, касающихся:
• нарушений и преступлений в финансовом секторе;
• роста и развития финансовой индустрии, её имиджа на государственном и международном уровне;
• разработки и внедрения нормативно-правовой базы, которая является основой для повышения качества финансовых продуктов и сервиса;
• мониторинга и оценки актуальности действующей законодательной базы;
• дисциплинарных взысканий и штрафов, предъявляемые нарушителям законодательства;
• создания и реализации системы непрерывного образования для кадров и специалистов финансовых структур и институтов;
• поддержки инновационных программ и разработок;
• содействия международным финансовым структурам и правоохранительным органам.